5月4週目の報告です。
投資信託はの500万奪還ですが、これは資金追加分の影響が大きいですね。米国株も資金追加分除けばマイナスです。
追加資金のおかげもありますが、達成率は144%まで改善しました。
■資産状況
| 日付 | 投資信託 | ｱｾｱﾝ株 | 米国株 | DC | 合計 | 予定額※ | 比率 |
| 5/22 |
5,073,265 (+148,803) |
685,374 (-18,030) |
521,824 (+45,822) |
4,933,838 (+24,021) |
11,214,301 (+200,616) |
7,778,921 | 144％ |
| 5/15 |
4,924,462 (-78,437) |
703,404 (-17,766) |
476,002 (-7,767) |
4,909,817 (-100,623) |
11,013,685 (-204,593) |
7,778,921 | 142％ |
| 5/8 |
5,002,899 (+17,358) |
721,170 (-8,863) |
483,769 (-13,414) |
5,010,440 (+20,077) |
11,218,278 (+15,158) |
7,778,921 | 144％ |
| 5/1 |
4,985,541 (+227,471) |
730,033 (+12,075) |
497,183 (+4,621) |
4,990,363 (+67,003) |
11,203,120 (+311,170) |
7,778,921 | 144％ |
| 4/24 |
4,758,070 (-48,498) |
717,958 (-14,105) |
492,562 (-16,491) |
4,923,360 (+8,093) |
10,891,950 (-71,001) |
7,550,019 | 144％ |
| 3/27 |
4,290,522 (-19,426) |
746,298 (-7,613) |
512,017 (+50,705) |
4,621,472 (-113,300) |
10,170,309 (-89,634) |
7,321,878 | 139％ |
| 2/27 |
3,866,258 (-22,722) |
708,615 (+9,254) |
408,399 (-12,565) |
4,543,527 (+10,021) |
9,526,799 (-16,012) |
7,094,494 | 134％ |
| 1/30 |
3,210,282 (+85,577) |
676,951 (-14,988) |
419,392 (+6,836) |
4,257,085 (-72,025) |
8,563,710 (+5,313) |
6,867,866 | 125％ |
| 12/26 |
2,765,363 (-9,698) |
708,924 (-23,456) |
416,633 (-7,629) |
4,139,050 (+1,987) |
8,029,970 (-38,796) |
6,641,991 | 121％ |
| 11/28 |
2,660,517 (+48,130) |
689,598 (+29,289) |
406,541 (-11,550) |
4,064,806 (+119,824) |
7,821,462 (+185,693) |
6,416,867 | 122％ |
| 10/31 |
2,253,390 (-102,848) |
569,850 (-16,336) |
377,411 (-31,569) |
3,590,893 (-166,913) |
6,791,544 (-317,666) |
6,192,490 | 110％ |
| 09/26 |
2,082,398 (-72,368) |
611,241 (-19,573) |
370,880 (+5,696) |
3,577,488 (-147,011) |
6,642,007 (-233,255) |
5,968,859 | 111％ |
| 08/29 |
2,096,392 (+68,206) |
602,357 (+8,260) |
358,131 (+44,274) |
3,845,628 (+125,326) |
6,902,508 (+246,066) |
5,745,971 | 120％ |
| 07/25 |
1,869,949 (＋17,253) |
615,149 (-13,598) |
308,494 (-7,691) |
3,621,428 (+39,710) |
6,415,020 (+35,674) |
5,523,823 | 116％ |
| 06/27 |
1,279,628 (-20,928) |
577,574 (-3,825) |
324,019 (-14,977) |
3,382,690 (-52,780) |
5,563,911 (-92,530) |
5,302,413 | 105％ |
| 05/30 | 1,120,030 | 575,056 | 302,090 | 3,324,182 | 5,321,358 | 5,081,739 | 105％ |
※予定額は毎月203,735円を年利4%で積立てた場合
■積立目途（2020/12/15更新）
・楽天・バンガード・ファンド（全米株式） 毎月10万＋NISA口座10万
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月5万
・アセアン株 or 米国株 気が向いたら5万
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月30万円～35万円
■投資信託のスポット購入（2020/5/30更新）
追加想定は楽天VTI、債券利率が上昇したら債権にするかも。
・楽天ポイント（通常ポイント）
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入
■スイッチタイミング（2020/5/30更新）
債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
楽天VTIをメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
