オルカンへの乗り換えに合わせて、米国株、アセアン株への投資の中断とタイミングを見ての売却を考えています。オルカンにしたから国際分散はもうこれ一本でいいかなと。
外国株なくれば、リタイア後の確定申告も少し簡素化できますし。
■資産状況
| 日付 | 投資信託 | アセアン株 | 米国株 | DC | 合計 |
|
4/4 |
11,308,179 (+319,549) |
830,717 (+12,510) |
623,932 (+12,204) |
6,269,814 (+371,076) |
19,032,642 (+599,646) |
|
3/27 |
10,988,630 (-774,706) |
818,207 (+2,980) |
611,728 (+19,463) |
6,014,431 (+371,076) |
18,432,996 (-381,247) |
|
3/6 |
11,763,336 (-145,044) |
815,287 (+34,060) |
592,265 (-31,612) |
5,643,355 (-28,491) |
18,814,243 (-171,087) |
|
2/1 |
11,908,380 (+3,012,762) |
781,227 (+6,548) |
623,877 (-5,351) |
5,671,846 (-388,981) |
18,985,330 (+2,624,978) |
|
12/31 |
8,895,618 (+995,277) |
774,679 (+8,238) |
629,228 (-21,419) |
6,060,827 (+282,607) |
16,360,352 (+1,264,628) |
|
10/30 |
7,900,341 |
766,441 |
650,722 |
5,778,8220 |
15,095,724 |
|
9/25 |
7,005,275 |
698,918 |
559,974 |
5,287,026 |
13,551,193 |
|
8/28 |
6,627,244 |
708,158 |
565,502 |
5,497,068 |
13,397,972 |
| 7/31 |
6,064,067 |
666,524 |
528,925 |
5,367,976 |
12,627,492 |
| 6/26 |
5,625,198 |
702,073 |
606,507 |
5,218,178 |
12,151,956 |
| 5/29 |
5,180,170 |
708,399 |
589,498 |
5,079,361 |
11,557,428 |
| 4/24 |
4,758,070 |
717,958 |
492,562 |
4,923,360 |
10,891,950 |
| 3/27 |
4,290,522 |
746,298 |
512,017 |
4,621,472 |
10,170,309 |
| 2/27 |
3,866,258 |
708,615 |
408,399 |
4,543,527 |
9,526,799 |
| 1/30 |
3,210,282 |
676,951 |
419,392 |
4,257,085 |
8,563,710 |
| 12/26 |
2,765,363 |
708,924 |
416,633 |
4,139,050 |
8,029,970 |
| 11/28 |
2,660,517 |
689,598 |
406,541 |
4,064,806 |
7,821,462 |
| 10/31 |
2,253,390 |
569,850 |
377,411 |
3,590,893 |
6,791,544 |
| 09/26 |
2,082,398 |
611,241 |
370,880 |
3,577,488 |
6,642,007 |
| 08/29 |
2,096,392 |
602,357 |
358,131 |
3,845,628 |
6,902,508 |
| 07/25 |
1,869,949 |
615,149 |
308,494 |
3,621,428 |
6,415,020 |
| 06/27 |
1,279,628 |
577,574 |
324,019 |
3,382,690 |
5,563,911 |
| 05/30 | 1,120,030 | 575,056 | 302,090 | 3,324,182 | 5,321,358 |
■積立目途（2022/4/4更新）
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月5万(monex)＋NISA口座10万(sbi)
・セゾングローバルバランス 毎月5万(tsumiki)
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)
・アセアン株 or 米国株 気が向いたら5万中止
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月35万円
■投資信託のスポット購入（2021/12/30更新）
追加想定は全世界株式、グローバルリート、債券利率が上昇したら債権インデックスにする。
・楽天ポイント（通常ポイント）積立額が増大したので中止
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入
■スイッチタイミング（2021/12/30更新）
債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
