いまのクレカ積立投資額が
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月20万(カブコム+monex+sbi+楽天)
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)
ということで、ちょうど年間360万円。
投資額としてはこのままとなります。
NISA口座はSBI証券にしているので、他証券会社からの移動方法ですが、年一回か半年に一回か移す感じですかね。
利益がでてたら特定口座に少し残る、損失が出てたら現金で補填。
今年みたいな値動きなら、上下で利益取りに行く分で使い切れますね。
１．つみたて枠120万円はSBI証券で積立
２．成長枠240万円は相場の上下で他社クレカ積立分を売却して移動
３．２で使い切れなかった分は年末にクロス取引してNISA枠を使い切る
今年4回に分けて外国株→外国債券にスイッチしていきました。
12月にほぼほぼの96%が債券に。
直近１年の成績が0.82%と振るわないのが、今年の相場の厳しさでしょう。
債券化はじめたのは金利上昇が明確になった後半からなので債券だからというわけではないです。
FRBが5%超とかいってますが、今後どこまで金利があがるかは不明ですし、今後もあがる（債券が下がる）ようなら、確定拠出以外の枠でも債券へのスイッチをしていく予定。
金利がいつまであがるかは不明ですが、株暴落のフェーズがくればゼロ金利再開は既定路線。いまは債券ストロングホールドという場面でしょう。
株の下落があればスイングしていきます。
確定拠出のスイッチだと時間かかるからタイミング掴むの難しいんだけどね。
１１月に臨時支出として２４万弱の住民税支払いをしました。
キャッシュレスキャンペーンがあったので、外食多めです。
新生銀行のキャンペーン定期が満期になったので、利息が入ってます。
給与 非公開
ポイント等 15,230
利息 20,056
貸株金利 2,863
その他 1,408
収入合計 非公開
家賃 36,300
仕送り 30,000
水道・光熱費 6,993
通信費 4,018
医療 0
衣服・美容 1,200
日用品 4,015
レジャー 3,000
交際費 0
交通費 199
食費 38,737（外食17,167）
書籍 0
家具・家電 0
保険 0
自動車 2,358（ガソリン代など）
その他 132（為替差損）
支出合計 126,753
セミリタイア資金は先週からマイナス２万円の微減。
そろそろリセッションによる暴落の気配を感じるようになってきたので、セミリタ資金も債券にスイッチしていきたいなぁ。
■資産状況
|
日付 |
DC |
待機資金 |
合計 |
|
|
12/4 |
15,414,954 |
6,386,590 |
1,214,465 |
23,016,009 |
|
11/26 |
15,383,043 |
6,437,421 |
1,214,465 |
23,034,929 |
|
11/20 |
15,202,225 |
6,377,883 |
1,214,465 |
22,794,573 |
|
11/12 |
15,351,830 |
6,371,160 |
1,214,465 |
22,937,455 |
|
11/5 |
15,001,330 |
6,485,582 |
1,214,465 |
22,701,377 |
|
10/29 |
14,906,868 |
6,427,231 |
1,205,465 |
22,539,564 |
|
10/23 |
15,233,271 |
6,364,080 |
578,666 |
22,176,017 |
|
10/15 |
14,811,088 |
6,145,737 |
578,666 |
21,605,491 |
|
10/8 |
15,017,355 |
6,299,483 |
578,666 |
21,895,504 |
|
10/1 |
14,288,071 |
6,175,993 |
678,666 |
21,142,730 |
|
9/23 |
13,968,924 |
6,347,021 |
1,678,666 |
21,994,611 |
|
9/17 |
14,103,383 |
6,435,864 |
1,878,666 |
22,417,913 |
|
9/9 |
14,777,064 |
6,527,163 |
1,615,943 |
22,920,170 |
|
9/3 |
14,026,636 |
6,306,634 |
1,745,943 |
22,079,213 |
|
8/27 |
13,791,872 |
6,358,643 |
2,245,943 |
22,396,458 |
|
8/20 |
13,991,430 |
6,439,638 |
2,245,943 |
22,677,011 |
■積立目途（2022/8/9更新）
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月20万(カブコム+monex+sbi+楽天)
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月35万円
■待機資金の追加（2021/12/30更新）
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却して待機資金に追加
■スイッチタイミング（2021/12/30更新）
債券の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
１２月７日から連携４つになるというアレの話です。
やまねこはマネーフォワード for SBI使っているので、当面影響ないのですが、10個でも足りない裏技めんどくさいという人に良さそうなのを発見したのでご紹介します。
One Stockは資産の把握に便利だったのでマネーフォワードMEアカウント連携で使っていました。
連携数４つになったら使えないなぁと思っていたのですが、これマネーフォワードMEアカウント連携ではなく独自に無制限口座登録可能なことがわかりました。（登録減少のメールアナウンスで気づきました）
マネーフォワードと比較してOne Stockの弱点は以下かと思います。
・家計簿機能なし
・クレジットカードなどは登録できない
無料で資産推移を確認したいという人は１年分はグラフにできるのでマネーフォワードME無料版よりいいんじゃないでしょうか。プレミア契約無しでも一括更新できるのもいいですね。
セミリタイア資金は先週からプラス２４万円で久しぶりの最高額更新。
２３００万円台に乗りました。
まだ資産額低迷してる人はギャンブル的投機を見直した方がいいと思いますね。
■資産状況
|
日付 |
DC |
待機資金 |
合計 |
|
|
11/26 |
15,383,043 |
6,437,421 |
1,214,465 |
23,034,929 |
|
11/20 |
15,202,225 |
6,377,883 |
1,214,465 |
22,794,573 |
|
11/12 |
15,351,830 |
6,371,160 |
1,214,465 |
22,937,455 |
|
11/5 |
15,001,330 |
6,485,582 |
1,214,465 |
22,701,377 |
|
10/29 |
14,906,868 |
6,427,231 |
1,205,465 |
22,539,564 |
|
10/23 |
15,233,271 |
6,364,080 |
578,666 |
22,176,017 |
|
10/15 |
14,811,088 |
6,145,737 |
578,666 |
21,605,491 |
|
10/8 |
15,017,355 |
6,299,483 |
578,666 |
21,895,504 |
|
10/1 |
14,288,071 |
6,175,993 |
678,666 |
21,142,730 |
|
9/23 |
13,968,924 |
6,347,021 |
1,678,666 |
21,994,611 |
|
9/17 |
14,103,383 |
6,435,864 |
1,878,666 |
22,417,913 |
|
9/9 |
14,777,064 |
6,527,163 |
1,615,943 |
22,920,170 |
|
9/3 |
14,026,636 |
6,306,634 |
1,745,943 |
22,079,213 |
|
8/27 |
13,791,872 |
6,358,643 |
2,245,943 |
22,396,458 |
|
8/20 |
13,991,430 |
6,439,638 |
2,245,943 |
22,677,011 |
■積立目途（2022/8/9更新）
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月20万(カブコム+monex+sbi+楽天)
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月35万円
■待機資金の追加（2021/12/30更新）
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却して待機資金に追加
■スイッチタイミング（2021/12/30更新）
債券の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
セミリタイア資金は先週からマイナス１４万円の微減。
投資信託は１５００万円台キープ。
■資産状況
|
日付 |
DC |
待機資金 |
合計 |
|
|
11/20 |
15,202,225 |
6,377,883 |
1,214,465 |
22,794,573 |
|
11/12 |
15,351,830 |
6,371,160 |
1,214,465 |
22,937,455 |
|
11/5 |
15,001,330 |
6,485,582 |
1,214,465 |
22,701,377 |
|
10/29 |
14,906,868 |
6,427,231 |
1,205,465 |
22,539,564 |
|
10/23 |
15,233,271 |
6,364,080 |
578,666 |
22,176,017 |
|
10/15 |
14,811,088 |
6,145,737 |
578,666 |
21,605,491 |
|
10/8 |
15,017,355 |
6,299,483 |
578,666 |
21,895,504 |
|
10/1 |
14,288,071 |
6,175,993 |
678,666 |
21,142,730 |
|
9/23 |
13,968,924 |
6,347,021 |
1,678,666 |
21,994,611 |
|
9/17 |
14,103,383 |
6,435,864 |
1,878,666 |
22,417,913 |
|
9/9 |
14,777,064 |
6,527,163 |
1,615,943 |
22,920,170 |
|
9/3 |
14,026,636 |
6,306,634 |
1,745,943 |
22,079,213 |
|
8/27 |
13,791,872 |
6,358,643 |
2,245,943 |
22,396,458 |
|
8/20 |
13,991,430 |
6,439,638 |
2,245,943 |
22,677,011 |
■積立目途（2022/8/9更新）
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月20万(カブコム+monex+sbi+楽天)
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月35万円
■待機資金の追加（2021/12/30更新）
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却して待機資金に追加
■スイッチタイミング（2021/12/30更新）
債券の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
