7月第3週のセミリタイア資金の残高報告。
■資産状況
| 日付 | 投資信託 | ｱｾｱﾝ株 | 米国株 | DC | 合計 | 予定額※ | 比率 |
| 07/18 |
1,852,696 (＋501,926) |
628,747 (＋8,913) |
316,185 (-7,473) |
3,581,718 (+48,926) |
6,379,346 (+552,292) |
5,523,823 | 115％ |
| 07/11 |
1,350,770 (-7,965) |
619,834 (-9,612) |
323,658 (-13,472) |
3,532,792 (+67,245) |
5,827,054 (+36,646) |
5,523,823 | 105％ |
| 07/4 |
1,358,735 (+79,107) |
628,996 (+51,422) |
337,130 (+13,111) |
3,465,547 (+82,857) |
5,790,408 (+226,497) |
5,523,823 | 105％ |
| 06/27 |
1,279,628 (-20,928) |
577,574 (-3,825) |
324,019 (-14,977) |
3,382,690 (-52,780) |
5,563,911 (-92,530) |
5,302,413 | 105％ |
| 06/20 |
1,300,576 (+111,102) |
581,399 (-4,017) |
338,996 (+5,517) |
3,435,570 (-75,211) |
5,656,441 (+37,391) |
5,302,413 | 107％ |
| 06/13 |
1,189,474 (-76,523) |
585,416 (-26,159) |
333,479 (-11,849) |
3,510,681 (+16,173) |
5,619,050 (-98,368) |
5,302,413 | 106％ |
| 06/06 |
1,265,997 (+145,967) |
611,585 (+36,529) |
345,328 (+43,238) |
3,494,508 (+170,326) |
5,717,418 (+396,060) |
5,302,413 | 108％ |
| 05/30 | 1,120,030 | 575,056 | 302,090 | 3,324,182 | 5,321,358 | 5,081,739 | 105％ |
※予定額は毎月203,735円を年利4%で積立てた場合
米国株以外はすべてプラス。
先週持株会の株を売却して投資信託の買付を行った分が今週反映されたので合計金額600万円の大台に乗りました。
達成率も115%と大幅にリードしております。
■積立目途（2020/5/30更新）
・楽天・バンガード・ファンド（全米株式） 毎月5万
・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月5万
・アセアン株 or 米国株 毎月5万
・持株会 毎月3万（単位株になったら売却して投資信託に追加）
・確定拠出年金 毎月2万
合計 毎月20万円
■投資信託のスポット購入（2020/5/30更新）
追加想定は楽天VTI、債券利率が上昇したら債権にするかも。
・楽天ポイント（通常ポイント）
・ラテマネー（コーヒーフィルター使い切ったら1万円）
・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入
■スイッチタイミング（2020/5/30更新）
債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。
楽天VTIをメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。
年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。
