セミリタイアまであと7年8ヶ月

9月第1週のセミリタイア資金の残高報告。

■資産状況

日付 投資信託 アセアン株 米国株 DC 合計 予定額※ 比率
09/05

2,123,653

(+27,261)

588,786

(-13,571)

349,028

(-9,103)

3,929,256

(+83,628)

6,990,723

(+88,215)

5,968,859 117%
08/29

2,096,392

(+68,206)

602,357

(+8,260)

358,131

(+44,274)

3,845,628

(+125,326)

6,902,508

(+246,066)

5,745,971 120%
08/22

2,028,186

(+32,358)

594,097

(-28,029)

313,857

(-2,533)

3,720,302

(-42,518)

6,656,442

(-40,722)

5,745,971 116%
08/15

1,995,828

(+38,436)

622,126

(+9,736)

316,390

(+8,802)

3,762,820

(+103,394)

6,697,164

(+160,368)

5,745,971 117%
08/8

1,957,392

(+114,866)

612,390

(+4,384)

307,588

(+5,367)

3,659,426

(+77,354)

6,536,796

(+201,971)

5,745,971 114%
08/1

1,842,526

(-27,423)

608,006

(-7,143)

302,221

(-6,273)

3,582,072

(-39,356)

6,334,825

(-80,195)

5,745,971 110%
07/25

1,869,949

(+17,253)

615,149

(-13,598)

308,494

(-7,691)

3,621,428

(+39,710)

6,415,020

(+35,674)

5,523,823 116%
07/18

1,852,696

(+501,926)

628,747

(+8,913)

316,185

(-7,473)

3,581,718

(+48,926)

6,379,346

(+552,292)

5,523,823 115%
07/11

1,350,770

(-7,965)

619,834

(-9,612)

323,658

(-13,472)

3,532,792

(+67,245)

5,827,054

(+36,646)

5,523,823 105%
07/4

1,358,735

(+79,107)

628,996

(+51,422)

337,130

(+13,111)

3,465,547

(+82,857)

5,790,408

(+226,497)

5,523,823 105%
06/27

1,279,628

(-20,928)

577,574

(-3,825)

324,019

(-14,977)

3,382,690

(-52,780)

5,563,911

(-92,530)

5,302,413 105%
06/20

1,300,576

(+111,102)

581,399

(-4,017)

338,996

(+5,517)

3,435,570

(-75,211)

5,656,441

(+37,391)

5,302,413 107%
06/13

1,189,474

(-76,523)

585,416

(-26,159)

333,479

(-11,849)

3,510,681

(+16,173)

5,619,050

(-98,368)

5,302,413 106%
06/06

1,265,997

(+145,967)

611,585

(+36,529)

345,328

(+43,238)

3,494,508

(+170,326)

5,717,418

(+396,060)

5,302,413 108%
05/30 1,120,030 575,056 302,090 3,324,182 5,321,358 5,081,739 105%

※予定額は毎月203,735円を年利4%で積立てた場合 

DCが順調に伸びて400万円の大台間近だったのですが、米国株の連日の下げで叩き落されています。今月のVTI買付まで上がって欲しくなかったのですが、反発したようですね。

 

■積立目途(2020/8/24更新)

楽天・バンガード・ファンド(全米株式) 毎月10万

・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月5万

・アセアン株 or 米国株 気が向いたら5万

・持株会 毎月3万(単位株になったら売却して投資信託に追加)

確定拠出年金 毎月2万

合計 毎月20万円~25万円

投資信託のスポット購入(2020/5/30更新)

追加想定は楽天VTI、債券利率が上昇したら債権にするかも。

楽天ポイント(通常ポイント)

・ラテマネー(コーヒーフィルター使い切ったら1万円)

・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入

■スイッチタイミング(2020/5/30更新)

債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。

楽天VTIをメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。

年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。

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