セミリタイアまであと7年9ヶ月③

8月第3週のセミリタイア資金の残高報告。

■資産状況

日付 投資信託 アセアン株 米国株 DC 合計 予定額※ 比率
08/15

1,995,828

(+38,436)

622,126

(+9,736)

316,390

(+8,802)

3,762,820

(+103,394)

6,697,164

(+160,368)

5,745,971 117%
08/8

1,957,392

(+114,866)

612,390

(+4,384)

307,588

(+5,367)

3,659,426

(+77,354)

6,536,796

(+201,971)

5,745,971 114%
08/1

1,842,526

(-27,423)

608,006

(-7,143)

302,221

(-6,273)

3,582,072

(-39,356)

6,334,825

(-80,195)

5,745,971 110%
07/25

1,869,949

(+17,253)

615,149

(-13,598)

308,494

(-7,691)

3,621,428

(+39,710)

6,415,020

(+35,674)

5,523,823 116%
07/18

1,852,696

(+501,926)

628,747

(+8,913)

316,185

(-7,473)

3,581,718

(+48,926)

6,379,346

(+552,292)

5,523,823 115%
07/11

1,350,770

(-7,965)

619,834

(-9,612)

323,658

(-13,472)

3,532,792

(+67,245)

5,827,054

(+36,646)

5,523,823 105%
07/4

1,358,735

(+79,107)

628,996

(+51,422)

337,130

(+13,111)

3,465,547

(+82,857)

5,790,408

(+226,497)

5,523,823 105%
06/27

1,279,628

(-20,928)

577,574

(-3,825)

324,019

(-14,977)

3,382,690

(-52,780)

5,563,911

(-92,530)

5,302,413 105%
06/20

1,300,576

(+111,102)

581,399

(-4,017)

338,996

(+5,517)

3,435,570

(-75,211)

5,656,441

(+37,391)

5,302,413 107%
06/13

1,189,474

(-76,523)

585,416

(-26,159)

333,479

(-11,849)

3,510,681

(+16,173)

5,619,050

(-98,368)

5,302,413 106%
06/06

1,265,997

(+145,967)

611,585

(+36,529)

345,328

(+43,238)

3,494,508

(+170,326)

5,717,418

(+396,060)

5,302,413 108%
05/30 1,120,030 575,056 302,090 3,324,182 5,321,358 5,081,739 105%

※予定額は毎月203,735円を年利4%で積立てた場合 

第3週も全面アップとなりました。

ただし、投資信託は5万円資金投入しているので実質マイナスですね。

海外株100%のDCがプラスなのにVTIメインの投資信託が実質マイナスは解せないですが、評価日にズレがあるのでしょう。

進捗率117%は最高値ですね。

 

■積立目途(2020/5/30更新)

楽天・バンガード・ファンド(全米株式) 毎月5万

・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月5万

・アセアン株 or 米国株 毎月5万 

・持株会 毎月3万(単位株になったら売却して投資信託に追加)

確定拠出年金 毎月2万

合計 毎月20万円

投資信託のスポット購入(2020/5/30更新)

追加想定は楽天VTI、債券利率が上昇したら債権にするかも。

楽天ポイント(通常ポイント)

・ラテマネー(コーヒーフィルター使い切ったら1万円)

・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入

■スイッチタイミング(2020/5/30更新)

債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。

楽天VTIをメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。

年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。

にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ
にほんブログ村