セミリタイアまであと7年11ヶ月④

6月第4週のセミリタイア資金の残高報告。

■資産状況

日付 投資信託 アセアン株 米国株 DC 合計 予定額※ 比率
06/27

1,279,628

(-20,928)

577,574

(-3,825)

324,019

(-14,977)

3,382,690

(-52,780)

5,563,911

(-92,530)

5,032,413 105%
06/20

1,300,576

(+111,102)

581,399

(-4,017)

338,996

(+5,517)

3,435,570

(-75,211)

5,656,441

(+37,391)

5,032,413 107%
06/13

1,189,474

(-76,523)

585,416

(-26,159)

333,479

(-11,849)

3,510,681

(+16,173)

5,619,050

(-98,368)

5,032,413 106%
06/06

1,265,997

(+145,967)

611,585

(+36,529)

345,328

(+43,238)

3,494,508

(+170,326)

5,717,418

(+396,060)

5,032,413 108%
05/30 1,120,030 575,056 302,090 3,324,182 5,321,358 5,081,739 105%

※予定額は毎月203,735円を年利4%で積立てた場合 

 結局今月のプラスはきれいに吹っ飛び追加資金を考慮した実質はマイナスに突入という感じでしょうか。

海外株の追加をまだやってないので、来週も下落ならお得に買えるかもしれません。8年後に結果がでればいいので前向きにいきます。 

 

■積立目途(2020/5/30更新)

楽天・バンガード・ファンド(全米株式) 毎月5万

・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月5万

・アセアン株 or 米国株 毎月5万 

・持株会 毎月3万(単位株になったら売却して投資信託に追加)

確定拠出年金 毎月2万

合計 毎月20万円

投資信託のスポット購入(2020/5/30更新)

追加想定は楽天VTI、債券利率が上昇したら債権にするかも。

楽天ポイント(通常ポイント)

・ラテマネー(コーヒーフィルター使い切ったら1万円)

・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入

■スイッチタイミング(2020/5/30更新)

債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。

楽天VTIをメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。

年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。

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