2022年5月投資信託状況

5/1 現在の保有状況です。

最後の1週間でガッツリ下がったので、先月より10万円以上マイナスですね。

金曜日にダウが900ドル以上下げてるので、週明けはさらに下げそうです。

SBI証券

tsumiki証券

マネックス証券

楽天証券

f:id:yamaneko2018:20220403094212p:plain

楽天証券確定損益

■評価損益+確定損益

2022年05月損益合計  :+2508919円

2022年04月損益合計  :+2632636円

2022年03月損益合計  :+1492809円

2022年02月評価損益合計:+1778847円

2022年01月評価損益合計:+2409798円

2021年07月評価損益合計:+1432407円

2020年11月評価損益合計:+ 266592円
2020年04月評価損益合計:-  67039円

2019年12月評価損益合計:+ 107608円

2019年09月評価損益合計:+  46198円

2019年07月評価損益合計:+  28368円

2019年06月評価損益合計:+   1868円

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月毎の光熱費(電気+ガス)比較

エアコンはほとんど使ってない気がするのですが、5000円超えてますね。

 

1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
2022年 6687 4145 5621 5030                
2021年 7205 6924 4064 3748 3290 3598 3515 4804 3995 3315 4472 5842
2020年 6907 6986 6482 6792 4950 4984 5421 7164 5979 4062 3943 4971
2019年 8524 6086 5744 5592 5779 4498 4749 7192 5398 4474 4311 5467

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セミリタイア資金66%

惜しくも2000万円達成ならず(´・ω・`)

2000万円は通過点なので、大きな意味はないですが。

確定拠出年金は150万円を債権にスイッチしています。本日時点で150万円は待機資金に移ってました。

オルカンが10%上昇したら、楽天VTIを100万円売って、5%下がったらオルカンに変えて買戻しを考えています。現時点で9%上昇しているので、投資信託分が一時的に資金低下するかもです。

 

■資産状況

日付 投資信託 アセアン株 米国株 DC 合計

4/23

11,953,165

(+644,986)

862,316

(+31,599)

612,746

(-11,186)

6,333,666

(+63,852)

19,761,893

(+729,251)

4/4

11,308,179

(+319,549)

830,717

(+12,510)

623,932

(+12,204)

6,269,814

(+371,076)

19,032,642

(+599,646)

3/27

10,988,630

(-774,706)

818,207

(+2,980)

611,728

(+19,463)

6,014,431

(+371,076)

18,432,996

(-381,247)

3/6

11,763,336

(-145,044)

815,287

(+34,060)

592,265

(-31,612)

5,643,355

(-28,491)

18,814,243

(-171,087)

2/1

11,908,380

(+3,012,762)

781,227

(+6,548)

623,877

(-5,351)

5,671,846

(-388,981)

18,985,330

(+2,624,978)

12/31

8,895,618

(+995,277)

774,679

(+8,238)

629,228

(-21,419)

6,060,827

(+282,607)

16,360,352

(+1,264,628)

10/30

7,900,341

766,441

650,722

5,778,8220

15,095,724

9/25

7,005,275

698,918

559,974

5,287,026

13,551,193

8/28

6,627,244

708,158

565,502

5,497,068

13,397,972

7/31

6,064,067

666,524

528,925

5,367,976

12,627,492

6/26

5,625,198

702,073

606,507

5,218,178

12,151,956

5/29

5,180,170

708,399

589,498

5,079,361

11,557,428

4/24

4,758,070

717,958

492,562

4,923,360

10,891,950

3/27

4,290,522

746,298

512,017

4,621,472

10,170,309

2/27

3,866,258

708,615

408,399

4,543,527

9,526,799

1/30

3,210,282

676,951

419,392

4,257,085

8,563,710

12/26

2,765,363

708,924

416,633

4,139,050

8,029,970

11/28

2,660,517

689,598

406,541

4,064,806

7,821,462

10/31

2,253,390

569,850

377,411

3,590,893

6,791,544

09/26

2,082,398

611,241

370,880

3,577,488

6,642,007

08/29

2,096,392

602,357

358,131

3,845,628

6,902,508

07/25

1,869,949

615,149

308,494

3,621,428

6,415,020

06/27

1,279,628

577,574

324,019

3,382,690

5,563,911

05/30 1,120,030 575,056 302,090 3,324,182 5,321,358

 

■積立目途(2022/4/4更新)

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月10万(monex+sbi)

・セゾングローバルバランス 毎月5万(tsumiki)

・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)

・持株会 毎月3万(単位株になったら売却して投資信託に追加)

確定拠出年金 毎月2万

合計 毎月30万円

投資信託のスポット購入(2021/12/30更新)

・ラテマネー(コーヒーフィルター使い切ったら1万円)

・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入

■スイッチタイミング(2021/12/30更新)

債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。

全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。

年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。

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米国債10年利回りが3%に近付いたので

金利が3%になったら、確定拠出年金は債権にスイッチしようと考えていたのですが金利がまだ上がりそうな気配もあるので、弱気に4分割で買っていこうと思います。

4分割なので150万円目安でスイッチしていきます。

金利3%で150万円

金利4%で300万円

金利5%で450万円

金利6%で600万円

株式に戻すのは、0金利の話題が聞こえてきたらでしょうか。

さすがに5%まで金利があがれば株式バブル崩壊だと思うのですが、どうでしょうか。

 

セミリタイア資金63%

オルカンへの乗り換えに合わせて、米国株、アセアン株への投資の中断とタイミングを見ての売却を考えています。オルカンにしたから国際分散はもうこれ一本でいいかなと。

外国株なくれば、リタイア後の確定申告も少し簡素化できますし。

 

■資産状況

日付 投資信託 アセアン株 米国株 DC 合計

4/4

11,308,179

(+319,549)

830,717

(+12,510)

623,932

(+12,204)

6,269,814

(+371,076)

19,032,642

(+599,646)

3/27

10,988,630

(-774,706)

818,207

(+2,980)

611,728

(+19,463)

6,014,431

(+371,076)

18,432,996

(-381,247)

3/6

11,763,336

(-145,044)

815,287

(+34,060)

592,265

(-31,612)

5,643,355

(-28,491)

18,814,243

(-171,087)

2/1

11,908,380

(+3,012,762)

781,227

(+6,548)

623,877

(-5,351)

5,671,846

(-388,981)

18,985,330

(+2,624,978)

12/31

8,895,618

(+995,277)

774,679

(+8,238)

629,228

(-21,419)

6,060,827

(+282,607)

16,360,352

(+1,264,628)

10/30

7,900,341

766,441

650,722

5,778,8220

15,095,724

9/25

7,005,275

698,918

559,974

5,287,026

13,551,193

8/28

6,627,244

708,158

565,502

5,497,068

13,397,972

7/31

6,064,067

666,524

528,925

5,367,976

12,627,492

6/26

5,625,198

702,073

606,507

5,218,178

12,151,956

5/29

5,180,170

708,399

589,498

5,079,361

11,557,428

4/24

4,758,070

717,958

492,562

4,923,360

10,891,950

3/27

4,290,522

746,298

512,017

4,621,472

10,170,309

2/27

3,866,258

708,615

408,399

4,543,527

9,526,799

1/30

3,210,282

676,951

419,392

4,257,085

8,563,710

12/26

2,765,363

708,924

416,633

4,139,050

8,029,970

11/28

2,660,517

689,598

406,541

4,064,806

7,821,462

10/31

2,253,390

569,850

377,411

3,590,893

6,791,544

09/26

2,082,398

611,241

370,880

3,577,488

6,642,007

08/29

2,096,392

602,357

358,131

3,845,628

6,902,508

07/25

1,869,949

615,149

308,494

3,621,428

6,415,020

06/27

1,279,628

577,574

324,019

3,382,690

5,563,911

05/30 1,120,030 575,056 302,090 3,324,182 5,321,358

 

■積立目途(2022/4/4更新)

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式 毎月5万(monex)+NISA口座10万(sbi)

・セゾングローバルバランス 毎月5万(tsumiki)

・ニッセイ グローバルリートインデックスファンド 毎月10万(楽天+sbi)

・アセアン株 or 米国株 気が向いたら5万中止

・持株会 毎月3万(単位株になったら売却して投資信託に追加)

確定拠出年金 毎月2万

合計 毎月35万円

投資信託のスポット購入(2021/12/30更新)

追加想定は全世界株式、グローバルリート、債券利率が上昇したら債権インデックスにする。

楽天ポイント(通常ポイント)積立額が増大したので中止

・ラテマネー(コーヒーフィルター使い切ったら1万円)

・持株会の株が単位株になったら売却してスポット購入

■スイッチタイミング(2021/12/30更新)

債権の利率が高くなってきたら投資信託のスイッチを行います。

全世界株式をメインでスイッチし、リートは利率が債権の利率に負けてるようであればスイッチ。

年金受給開始して生活が安定するようであればそこからはバランスファンドにスイッチ。

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2022年4月投資信託状況

4/3 現在の保有状況です。

積立口座が増えてます。楽天は現時点で空っぽになってます。

前回報告から、一か月で100万円以上の上昇\(^o^)/

他の方のブログでの報告も大体資産1割アップの報告が多いので、標準的ですかね。

まあ、全米と全世界のインデックスで、投資対象がほぼ同じですから標準的なのは当たり前かな。

楽天VTIは、オールカントリーに置き換えていく予定です。

税金怖いから、売却はできれば休職した翌年からにしたいですね。

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SBI証券

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つみき証券

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マネックス証券

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楽天証券確定損益

 

■評価損益+確定損益

2022年04月損益合計  :+2632636円

2022年03月損益合計  :+1492809円

2022年02月評価損益合計:+1778847円

2022年01月評価損益合計:+2409798円

2021年07月評価損益合計:+1432407円

2020年11月評価損益合計:+ 266592円
2020年04月評価損益合計:-  67039円

2019年12月評価損益合計:+ 107608円

2019年09月評価損益合計:+  46198円

2019年07月評価損益合計:+  28368円

2019年06月評価損益合計:+   1868円

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